今年以來，故城聯(lián)社主動應(yīng)對市場變化，以精細化管理與市場化運作為導(dǎo)向，聚焦“控風(fēng)險、提能力、增效益”三大目標(biāo)，全力打造資金營運增收創(chuàng)效新引擎。截至11月末，資金營運余額85.02億元，實現(xiàn)營運收益3.76億元，同比增加0.38億元，綜合資金收益率達3.52%。


筑牢防線，夯實資金營運“壓艙石”。該聯(lián)社堅持將控風(fēng)險放在首要位置，構(gòu)建全覆蓋、全流程立體化風(fēng)控體系，確保資金業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行。一是健全治理架構(gòu)。嚴格落實法人治理要求，清晰界定董事會、經(jīng)營管理層及相關(guān)專門委員會在資金營運中的管理職責(zé)，形成決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互制衡的治理機制。二是強化集體決策。充分發(fā)揮資金營運管理委員會與風(fēng)險管理委員會職能，對資金營運整體策略、風(fēng)險限額、債券投資比例與規(guī)模等重大事項進行集體審議與決策，從源頭把控業(yè)務(wù)風(fēng)險。三是完善制度體系。先后制定并完善《資金業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》等11項制度，全面規(guī)范業(yè)務(wù)授權(quán)、審批、交易、評估等各環(huán)節(jié)操作，為資金營運提供堅實制度保障。四是嚴格流程管控。明確前、中、后臺崗位分離與職責(zé)邊界，搭建各司其職、協(xié)同配合、相互監(jiān)督的運行框架。加強對交易對手的準(zhǔn)入審核、持續(xù)監(jiān)測與名單動態(tài)管理，定期開展業(yè)務(wù)自查自糾，對發(fā)現(xiàn)問題建立臺賬、深挖根源、徹底整改，確保業(yè)務(wù)運作規(guī)范嚴謹。


錘煉內(nèi)功，鍛造專業(yè)人才“主力軍”。該聯(lián)社將人才與能力建設(shè)作為資金營運可持續(xù)發(fā)展的根本，多措并舉提升員工專業(yè)素養(yǎng)與市場競爭力。一是深化學(xué)習(xí)培訓(xùn)。持續(xù)組織對宏觀經(jīng)濟政策、金融市場動態(tài)的專題學(xué)習(xí)與分析，增強市場預(yù)判敏銳度。積極選派業(yè)務(wù)骨干參加省聯(lián)社、衡水農(nóng)商銀行組織的專業(yè)培訓(xùn)，并赴先進地區(qū)交流考察，學(xué)習(xí)借鑒成熟的管理經(jīng)驗與投資策略。二是推動持證上崗。鼓勵并組織前后臺業(yè)務(wù)人員參加本幣交易員、中債、上清登記托管結(jié)算等專業(yè)資格考試，實現(xiàn)關(guān)鍵崗位人員100%持證上崗，為業(yè)務(wù)安全合規(guī)開展奠定堅實基礎(chǔ)。三是培育合規(guī)文化。定期召開資金業(yè)務(wù)典型案例分析會，深刻揭示違規(guī)操作的危害與后果，強化全員風(fēng)險意識和合規(guī)自覺。加強業(yè)務(wù)流程與風(fēng)險點的日常研判，確保各項操作風(fēng)險可控、合規(guī)底線牢固。截至11月末，召開資金業(yè)務(wù)典型案例分析會4次。


精準(zhǔn)施策，打好增收創(chuàng)效“組合拳”。在嚴控風(fēng)險的前提下，該聯(lián)社通過靈活配置與主動管理，最大化提升資金運營效益。一是優(yōu)化資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)。根據(jù)市場形勢與流動性狀況，動態(tài)調(diào)整投資策略，采取“國債+政策性金融債+高評級地方債+同業(yè)存單”的多元組合配置模式，優(yōu)化風(fēng)險權(quán)重，平衡安全性與收益性。加強對經(jīng)濟金融趨勢的研判，適時開展波段操作，捕捉市場波動中的交易機會。二是提升資金流轉(zhuǎn)效能。科學(xué)搭建資金池管理與支付架構(gòu)，靈活運用同業(yè)存單、債券買賣、質(zhì)押式回購等多種工具進行組合運作，構(gòu)建兼具低風(fēng)險與高流動性的資產(chǎn)組合，有效盤活資金存量，加快周轉(zhuǎn)速度，全面提升資金使用效率。


通訊員：王亞男